Article R561-5-2 of the French Monetary and Financial Code

For the application of 2° of I of Article L. 561-5, and when the measures provided for in 1° to 4° of Article R. 561-5-1 cannot be implemented, the persons referred to in Article L. 561-2 shall verify the identity of their customer by applying at least two of the following measures:

1° Obtain a copy of a document referred to in 3° or 4° of Article R. 561-5-1;

2° Implement measures to verify and certify the copy of an official document or extract from an official register mentioned in 3° or 4° of Article R. 561-5-1 by a third party independent of the person to be identified;

3° Require that the first payment for transactions be made from or to an account opened in the customer’s name with a person mentioned in 1° to 6° bis of Article L. 561-2 who is established in a Member State of the European Union or in a State party to the Agreement on the European Economic Area or in a third country imposing equivalent obligations in terms of the fight against money laundering and terrorist financing;

4° Obtain direct confirmation of the customer’s identity from a third party meeting the conditions laid down in 1° or 2° of I of Article L. 561-7 ;

5° Use a service certified by the Agence nationale de la sécurité des systèmes d’information, or a certification body that this agency authorises, as complying with the substantial guarantee level of the requirements relating to proof and verification of identity, set out in the Annex to Implementing Regulation (EU) 2015/1502 of 8 September 2015. A joint order of the Prime Minister and the Minister for the Economy specifies the terms of application of this 5°;

6° Collect a valid advanced or qualified electronic signature or advanced or qualified electronic seal based on a qualified certificate or use a qualified electronic registered mail service including the identity of the signatory or the creator of the seal and issued by a qualified trust service provider registered on a national trust list pursuant to Article 22 of Regulation (EU) No 910/2014 of 23 July 2014.

Of the measures mentioned above, the persons mentioned in Article L. 561-2 shall choose those which, combined together, enable the verification of all the customer identification elements mentioned in Article R. 561-5.

In accordance with the procedures laid down in Article L. 561-12, these persons shall keep the information and documents relating to the measures implemented under this Article, regardless of the medium used.

Original in French 🇫🇷

Article R561-5-2

Pour l’application du 2° du I de l’article L. 561-5, et lorsque les mesures prévues aux 1° à 4° de l’article R. 561-5-1 ne peuvent pas être mises en œuvre, les personnes mentionnées à l’article L. 561-2 vérifient l’identité de leur client en appliquant au moins deux mesures parmi les suivantes :

1° Obtenir une copie d’un document mentionné au 3° ou au 4° de l’article R. 561-5-1 ;

2° Mettre en œuvre des mesures de vérification et de certification de la copie d’un document officiel ou d’un extrait de registre officiel mentionné au 3° ou au 4° de l’article R. 561-5-1 par un tiers indépendant de la personne à identifier ;

3° Exiger que le premier paiement des opérations soit effectué en provenance ou à destination d’un compte ouvert au nom du client auprès d’une personne mentionnée aux 1° à 6° bis de l’article L. 561-2 qui est établie dans un Etat membre de l’Union européenne ou dans un Etat partie à l’accord sur l’Espace économique européen ou dans un pays tiers imposant des obligations équivalentes en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;

4° Obtenir directement une confirmation de l’identité du client de la part d’un tiers remplissant les conditions prévues au 1° ou au 2° du I de l’article L. 561-7 ;

5° Recourir à un service certifié conforme par l’Agence nationale de la sécurité des systèmes d’information, ou un organisme de certification que cette agence autorise, au niveau de garantie substantiel des exigences relatives à la preuve et à la vérification d’identité, prévues à l’annexe du règlement d’exécution (UE) 2015/1502 du 8 septembre 2015. Un arrêté conjoint du Premier ministre et du ministre chargé de l’économie précise les modalités d’application de ce 5° ;

6° Recueillir une signature électronique avancée ou qualifiée ou un cachet électronique avancé ou qualifié valide reposant sur un certificat qualifié ou avoir recours à un service d’envoi recommandé électronique qualifié comportant l’identité du signataire ou du créateur de cachet et délivré par un prestataire de service de confiance qualifié inscrit sur une liste de confiance nationale en application de l’article 22 du règlement (UE) n° 910/2014 du 23 juillet 2014.

Parmi les mesures mentionnées ci-dessus, les personnes mentionnées à l’article L. 561-2 choisissent celles qui, combinées entre elles, permettent la vérification de tous les éléments d’identification du client mentionnés à l’article R. 561-5.

Ces personnes conservent, selon les modalités prévues à l’article L. 561-12, les informations et documents relatifs aux mesures mises en œuvre au titre du présent article, quel qu’en soit le support.