Article L317-1 of the French Monetary and Financial Code

Banque de France officials commissioned by the Minister for the Economy and the officials referred to in articles L. 511-3 and L. 511-21 of the Consumer Code are authorised, in the course of their duties, to investigate and record breaches of the provisions of articles L. 312-1-1, L. 312-1-2, L. 314-12, L. 314-13 and L. 315-6 to L. 315-8 of this Code.

The authorised officials mentioned in the first paragraph are also responsible for investigating and recording breaches of the provisions of articles L. 312-1-1, L. 312-1-2, L. 314-12, L. 314-13 and L. 315-6 to L. 315-8 committed by the agents and branches of payment service providers having their registered office or central administration in another Member State of the European Union or party to the Agreement on the European Economic Area established in mainland France, Guadeloupe, French Guiana, Martinique, Reunion Island, Mayotte or Saint-Martin.

These officers may enter any premises used for business purposes and request the disclosure of books and any other business documents and take copies thereof, and obtain information and evidence by summons or on site. They may only enter these premises between eight o’clock in the morning and eight o’clock at night. If the person in charge of the premises objects, the visit may only take place with the authorisation of the public prosecutor of the judicial court in whose jurisdiction the premises are located. Professional secrecy may not be invoked against officers acting within the scope of the powers conferred upon them by this article.

In the case of offences punishable under criminal law, reports are forwarded to the public prosecutor within five days of being drawn up. In all cases, a copy of the report is given to the person concerned.

Original in French 🇫🇷

Article L317-1

Des agents de la Banque de France commissionnés par le ministre chargé de l’économie et les agents mentionnés aux articles L. 511-3 et L. 511-21 du code de la consommation sont habilités à procéder dans l’exercice de leurs fonctions à la recherche et à la constatation par procès-verbal des infractions aux dispositions des articles L. 312-1-1, L. 312-1-2, L. 314-12, L. 314-13 et L. 315-6 à L. 315-8 du présent code.

Les fonctionnaires habilités mentionnés au premier alinéa sont également compétents pour rechercher et constater les infractions aux dispositions des articles L. 312-1-1, L. 312-1-2, L. 314-12, L. 314-13 et L. 315-6 à L. 315-8 commises par les agents et les succursales de prestataires de services de paiement ayant leur siège social ou leur administration centrale dans un autre Etat membre de l’Union européenne ou partie à l’accord sur l’Espace économique européen implantés en France métropolitaine, en Guadeloupe, en Guyane, en Martinique, à La Réunion, à Mayotte, ou à Saint-Martin.

Ces agents peuvent accéder à tous les locaux à usage professionnel et demander la communication des livres et tous autres documents professionnels et en prendre copie, recueillir sur convocation ou sur place les renseignements et justifications. Ils ne peuvent accéder à ces locaux qu’entre huit heures et vingt heures. En cas d’opposition du responsable des lieux, la visite ne peut se dérouler qu’avec l’autorisation du procureur de la République du tribunal judiciaire dans le ressort duquel sont situés les locaux. Le secret professionnel ne peut être opposé aux agents agissant dans le cadre des pouvoirs qui leur sont conférés par le présent article.

Pour les infractions sanctionnées pénalement, les procès-verbaux sont transmis au procureur de la République dans les cinq jours suivant leur établissement. Dans tous les cas, une copie du procès-verbal est remise à l’intéressé.