Article Annexe art. A132-4 of the French Insurance Code

Contracting company

(name and legal form)

Name :

Address (of registered office and, if applicable, branch and name of Member State)

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Information note

1° Commercial name of the contract.

2° Characteristics of the contract :

a) contractual definition of cover offered ;

b) duration of the contract ;

c) premium payment terms ;

d) time limit and conditions for cancelling the contract ;

e) formalities to be completed in the event of a claim;

f) Additional details relating to certain categories of contract:

-life assurance or capitalisation contracts: surrender charges and indemnities and other charges levied by the insurance undertaking, as mentioned in the first paragraph of article R. 132-3 ;

-other contracts with surrender values: charges levied in the event of surrender and other charges;

contracts with unit-linked guarantees: statement of the reference units of account and, for each unit of account selected by the policyholder or, in the case of a group contract with optional membership, by the member, indication of the main characteristics, which may be validly carried out by providing the key information document or the specific information document provided for in Regulation (EU) No 1286/2014 of the European Parliament and of the Council of 26 November 2014 and Commission Delegated Regulation (EU) No 2017/653 of 8 March 2017, and in the absence of insertion of the box referred to in Article L. 132-5-2 on the one hand, of the charges levied by the insurance undertaking on the mathematical provision or the guaranteed capital and, on the other hand, of the charges that may be borne by the unit of account as well as the arrangements for payment of the proceeds of the rights attached to the holding of the unit of account. If the key information document or specific information document is not provided, the subscriber is informed of how to obtain it and, where applicable, the e-mail address where these documents can be obtained;

-optional group contracts: name and address of the policyholder, cancellation and transfer formalities;

-optional group contracts with a transferability clause pursuant to article L. 132-23 or article 108 of law no. 2003-775 of 21 August 2003 on pension reform: transfer fees and compensation;

-people’s retirement savings plans: indication in clear characters that the sums paid into a people’s retirement savings plan give rise to benefits paid in the form of an annuity from the scheduled age of liquidation of rights, and that a plan may not be the subject of redemptions except in the cases provided for in article L. 132-23 of the Insurance Code and in the fourth paragraph of I of article L. 144-2; indication, where applicable, of the option available under the second paragraph of I of article L. 144-2; indication of the legislative and regulatory provisions governing the operation of the plan; name and registered office of the plan custodian; indication, where applicable, of the existence of the agreement on the representation of commitments referred to in VIII of article L. 144-2 ;

g) information on the premiums relating to the main and additional guarantees, where such information is appropriate;

h) details of the law applicable to the contract where this is not French law and general information about the tax system;

3° Minimum guaranteed return and participation:

a) guaranteed interest rate and duration of this guarantee ;

b) details of fidelity guarantees, reduction values, surrender values or, for optional group contracts with a transferability clause pursuant to article L. 132-23 or article 108 of law no. 2003-775 of 21 August 2003 on pension reform, transfer values; if these cannot be established at the time of subscription, article A. 132-4-1 applies;

c) procedures for calculating and allocating profit-sharing.

4° Dispute review procedure :

Procedures for examining claims that may be made regarding the contract.

Existence, where applicable, of a body specifically responsible for this review.

5° Where applicable, express reference to the report on the solvency and financial situation provided for in article L. 355-5, which gives the policyholder easy access to this information.

Original in French 🇫🇷

Article Annexe art. A132-4

Entreprise contractante

(dénomination et forme juridique)

Nom :

Adresse (du siège social et, le cas échéant, de la succursale et nom de l’État membre)

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Note d’information

1° Nom commercial du contrat.

2° Caractéristiques du contrat :

a) définition contractuelle des garanties offertes ;

b) durée du contrat ;

c) modalités de versement des primes ;

d) délai et modalités de renonciation au contrat ;

e) formalités à remplir en cas de sinistre ;

f) Précisions complémentaires relatives à certaines catégories de contrats :

-contrats en cas de vie ou de capitalisation : frais et indemnités de rachat et autres frais prélevés par l’entreprise d’assurance, mentionnés au premier alinéa de l’article R. 132-3 ;

-autres contrats comportant des valeurs de rachat : frais prélevés en cas de rachat et autres frais ;

-contrats comportant des garanties exprimées en unités de compte : énonciation des unités de compte de référence et pour chaque unité de compte sélectionnée par le souscripteur ou, en cas de contrat de groupe à adhésion facultative, par l’adhérent, indication des caractéristiques principales qui peut être valablement effectuée par la remise du document d’informations clés ou du document d’informations spécifiques prévus par le règlement (UE) n° 1286/2014 du Parlement européen et du Conseil du 26 novembre 2014 et le règlement délégué (UE) n° 2017/653 de la Commission du 8 mars 2017, et en l’absence d’insertion de l’encadré mentionné à l’article L. 132-5-2 d’une part, des frais prélevés par l’entreprise d’assurance sur la provision mathématique ou le capital garanti et, d’autre part, des frais pouvant être supportés par l’unité de compte ainsi que des modalités de versement du produit des droits attachés à la détention de l’unité de compte. En cas de non-remise du document d’informations clés ou du document d’information spécifiques, le souscripteur ou adhérent est informé de ses modalités d’obtention ainsi que, le cas échéant, de l’adresse électronique où se procurer ces documents ;

-contrats de groupe à adhésion facultative : nom et adresse du souscripteur, formalités de résiliation et de transfert ;

-contrats de groupe à adhésion facultative comportant une clause de transférabilité en application de l’article L. 132-23 ou de l’article 108 de la loi n° 2003-775 du 21 août 2003 portant réforme des retraites : frais et indemnités de transferts ;

-plans d’épargne retraite populaire : indication en caractères apparents que les sommes versées dans un plan d’épargne retraite populaire donnent lieu à des prestations versées sous forme de rente à partir de l’âge prévu de liquidation des droits, et qu’un plan ne peut faire l’objet de rachats sauf dans les cas prévus à l’article L. 132-23 du code des assurances et au quatrième alinéa du I de l’article L. 144-2 ; indication, le cas échéant, de la faculté ouverte par le deuxième alinéa du I de l’article L. 144-2 ; indication des dispositions législatives et réglementaires qui régissent le fonctionnement du plan ; dénomination et siège social du dépositaire du plan ; mention, le cas échéant, de l’existence de l’accord de représentation des engagements mentionné au VIII de l’article L. 144-2 ;

g) information sur les primes relatives aux garanties principales et complémentaires lorsque de telles informations s’avèrent appropriées ;

h) précision quant à la loi applicable au contrat lorsque celle-ci n’est pas la loi française et indications générales relatives au régime fiscal ;

3° Rendement minimum garanti et participation :

a) taux d’intérêt garanti et durée de cette garantie ;

b) indications des garanties de fidélité, des valeurs de réduction, des valeurs de rachat ou, pour les contrats de groupe à adhésion facultative comportant une clause de transférabilité en application de l’article L. 132-23 ou de l’article 108 de la loi n° 2003-775 du 21 août 2003 portant réforme des retraites, des valeurs de transfert ; dans le cas où celles-ci ne peuvent être établies lors de la souscription, l’article A. 132-4-1 s’applique ;

c) modalités de calcul et d’attribution de la participation aux bénéfices.

4° Procèdure d’examen des litiges :

Modalités d’examen des réclamations pouvant être formulées au sujet du contrat.

Existence, le cas échéant, d’une instance chargée en particulier de cet examen.

5° Le cas échéant, référence expresse au rapport sur la solvabilité et la situation financière prévu à l’article L. 355-5, qui permet au souscripteur d’accéder facilement à ces informations.